保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告范文

基礎(chǔ)是制定營(yíng)銷(xiāo)策略的保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)研，然而好多從業(yè)者在面對(duì)空白文檔時(shí)常常不知道該從哪里開(kāi)始動(dòng)筆。一份規(guī)范的調(diào)研報(bào)告要涵蓋市場(chǎng)概況、競(jìng)爭(zhēng)分析、消費(fèi)者洞察以及趨勢(shì)預(yù)測(cè)這四大核心模塊，如此才能夠?yàn)闆Q策給予有力的支撐。

調(diào)研背景和目的是什么

對(duì)調(diào)研所要解決的具體問(wèn)題做明確界定是極為重要的。舉例來(lái)說(shuō)，有一家壽險(xiǎn)公司察覺(jué)到重疾險(xiǎn)的銷(xiāo)量呈現(xiàn)出持續(xù)下滑的情形，那么就需要借助調(diào)研去找出原因究竟是產(chǎn)品定價(jià)方面存在問(wèn)題，還是渠道動(dòng)力不足所導(dǎo)致的，亦或是受競(jìng)品沖擊影響。這里建議運(yùn)用“目的 - 問(wèn)題 - 假設(shè)”這樣的框架：首先要羅列出三至五個(gè)核心的調(diào)研目標(biāo)，接著將其拆解成為十個(gè)左右能夠進(jìn)行量化的問(wèn)題，最后提出初步的假設(shè)。如此一來(lái)，后續(xù)的數(shù)據(jù)收集以及分析才不會(huì)出現(xiàn)方向偏差的狀況。

樣本量和問(wèn)卷怎么設(shè)計(jì)

樣本量是由調(diào)研精度以及預(yù)算來(lái)決定的，通常來(lái)講，城市級(jí)別的調(diào)研至少得有300份有效問(wèn)卷，而省級(jí)則要求800份以上。問(wèn)卷設(shè)計(jì)切不可有引導(dǎo)性提問(wèn)，像“您覺(jué)得這款保險(xiǎn)太貴嗎”這種就應(yīng)當(dāng)改作“您認(rèn)為年交保費(fèi)多少比較合適”。與此同時(shí)要加入甄別題（是不是近期買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)）以及邏輯校驗(yàn)題（年齡跟職業(yè)是否存在矛盾），以此確保數(shù)據(jù)真實(shí)且可靠。建議先使用小樣本進(jìn)行試填，在修改完歧義之后再進(jìn)行大規(guī)模投放。

數(shù)據(jù)分析和結(jié)論要點(diǎn)

拿到數(shù)據(jù)之后，首先要去做描述性統(tǒng)計(jì)工作，具體有消費(fèi)者的年齡分布情況，收入所處的區(qū)間范圍，以及險(xiǎn)種偏好等方面。接著運(yùn)用交叉分析的方法去發(fā)掘深層關(guān)聯(lián)，像是“30到40歲這個(gè)人群最為看重重疾保額，然而50歲以上人群則更加關(guān)注醫(yī)療報(bào)銷(xiāo)比例”這種情況。得出的結(jié)論必須要直接針對(duì)開(kāi)場(chǎng)所提出的問(wèn)題，舉例來(lái)說(shuō)“銷(xiāo)量下滑的主要原因并非是價(jià)格，而是理賠流程復(fù)雜從而致使口碑下降”。最后就要給出能夠?qū)嶋H落地的三條建議，像優(yōu)化理賠APP界面，增加線下服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)這些情況。

報(bào)告排版和展示技巧

金融機(jī)構(gòu)的決策者，其時(shí)間是很寶貴的，所以報(bào)告得邏輯清晰，重點(diǎn)突出才行。建議采用“總 - 分 - 總”的結(jié)構(gòu)，首頁(yè)要呈現(xiàn)結(jié)論摘要，中間部分用圖表去替代大段文字，并且每張圖表下方要寫(xiě)上一句核心發(fā)現(xiàn)呢。附件里面放置完整的問(wèn)卷以及原始數(shù)據(jù)表格。匯報(bào)的時(shí)候要準(zhǔn)備一頁(yè)“執(zhí)行摘要”打印出來(lái)分發(fā)給參會(huì)者，這樣能夠顯著提升專(zhuān)業(yè)度喲。要避免使用過(guò)多的修飾詞，多采用“同比上升20%”這樣的量化表述。

看過(guò)這篇范文后，你于實(shí)際調(diào)研期間碰到過(guò)哪些棘手的數(shù)據(jù)方面的難題呢？歡迎在評(píng)論區(qū)分享自身經(jīng)歷，點(diǎn)贊數(shù)量超過(guò)100的話，我會(huì)接著發(fā)布保險(xiǎn)消費(fèi)者問(wèn)卷設(shè)計(jì)的避坑指南。